Een compleet adviestraject rondom een arbeidsongeschiktheidsverzekering bestaat uit eental stappen stappen;

1. Intake & indicatie
2. Inventasisatie
3. Analyse & advies
4. Bemiddeling
5. Beheer en zorgplicht

Intake en oriëntatie

• Oriëntatiegesprek naar keuze telefonisch of op kantoor

Inventarisatie

• Doelstellingen
• Kennis en ervaring
• Risicobereidheid
• Financiële positie
• Hoeveel heeft u nodig of wenst u bij eventuele arbeidsongeschiktheid
• Vastlegging, middels een gespreksverslag

Dit kan o.a. middels een inventarisatieformulier

Analyse en advies

• Analyse bestaande dekkingen
• Premie- en voorwaardenvergelijking en analyse
• Realisatie offerte(s)
• Beoordeling externe offertes
• Prescan medische acceptatie
• Adviesrapport inclusief bespreking naar keuze telefonisch of op kantoor

Polis bemiddeling

• Begeleiding formulieren en onderbouwing inkomen
• Controle en begeleiding technische en medische acceptatie
• Alternatieven in verband met medische acceptatie
• Controle polisopmaak en premie
• Vastelegging in dossier

Beheer en zorgplicht

• Verwerken van mutaties ten aanzien van de verzekering en geven van advies ten aanzien van deze mutaties
• Periodieke controle van verzekerde hoedanigheid en verzekerd bedrag, inclusief agendering van optierecht tot aanpassing verzekerd bedrag;
• Periodieke controle of de dekking nog overeenkomt met uw actuele verzekeringsbehoefte;
• Agendering van de contractstermijn teneinde tijdig de mogelijkheden tot overstappen naar een andere aanbieder in beeld te brengen;

Indien van toepassing: Schadebehandeling

• Ondersteuning bij melding arbeidsongeschiktheid;
• Ondersteuning bij contacten met arbeidsdeskundige, CWI, andere instanties;
• Eventueel inschakeling rechtsbijstandverzekeraar;
• Begeleiding traject eventuele herkeuring;
• Overleg standpuntbepaling aanbieder;
• Controle uitkeringspercentage